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貸款擔保行業(yè)管理系統-運籌軟件

 

擔保管理系統主要功能包括客戶(hù)檔案管理、項目管理、保前管理、評級模型、合同登記、反擔保落實(shí)、收費登記、保后監管、風(fēng)控預警、結案辦理、續貸辦理、風(fēng)險代償和追償、內部辦公、統計報表等功能。通過(guò)業(yè)務(wù)管理系統的實(shí)施可提高擔保機構規范管理水平和風(fēng)險控制能力,從而提升擔保公司的綜合管理能力。

擔保管理系統根據擔保行業(yè)相關(guān)制度文件和監管要求,結合擔保公司監管體制,將擔保公司的日常監管、人員管理、報表報送、統計查詢(xún)、風(fēng)險控制等工作融合到一個(gè)系統平臺中,并通過(guò)互動(dòng)平臺與各上下級各部門(mén)、各崗位人員進(jìn)行無(wú)障礙信息交流。

擔保管理系統信息化建設功能主要包含下列內容:

a)     可按照擔保公司的辦公方式定制開(kāi)發(fā)各項功能,支持業(yè)務(wù)審核流程、保后跟蹤流程、反擔保釋放流程的自定義功能,充分滿(mǎn)足擔保公司核心業(yè)務(wù)需求。

b)     系統功能全面,擔保流程清晰,從項目開(kāi)始受理到結案辦理全部實(shí)現流程管理,利于降低擔保公司操作風(fēng)險。

c)      職責分工明確,待辦任務(wù)一目了然。通過(guò)用戶(hù)權限分配,將每個(gè)環(huán)節的崗位工作與既定的業(yè)務(wù)流程充分結合,實(shí)現擔保業(yè)務(wù)處理過(guò)程的協(xié)同性與高效性。

d)     結合移動(dòng)客戶(hù)端,實(shí)現數據統計詳盡,信息報送準確。系統需實(shí)現日常管理所需的多維度、多種類(lèi)的統計,提高擔保公司數據統計效率,保證數據的有效性和準確性。

e)     建立完善的項目檔案數據庫,為擔保公司積累完善的客戶(hù)和項目檔案資料,方便后續業(yè)務(wù)開(kāi)展。

f)      系統功能不僅符合擔保公司現有實(shí)際業(yè)務(wù)需求,且能夠隨著(zhù)擔保公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展進(jìn)行進(jìn)一步完善升級。

5.1.1.   業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)

1)     主體基本信息

基本信息

負責人:所在縣區姓名性別身份證號聯(lián)系方式備注

項目主體:主體類(lèi)別(四類(lèi)主體,可多選)細分行業(yè)類(lèi)別主 要經(jīng)營(yíng)內容經(jīng)營(yíng)地址

種養大戶(hù):

家庭農場(chǎng):名稱(chēng)代碼等信息

合作社名稱(chēng)代碼主要成員等信息

公司:名稱(chēng)代碼注冊資本股東名稱(chēng)及出資等信息

主要家庭成員:關(guān)系姓名性別身份證號職業(yè)

資金需求:貸款用途、申請金額

土地承包經(jīng)營(yíng)權> 編號、面積、所有人等信息

2)     網(wǎng)查信息

征信狀況

由業(yè)務(wù)部門(mén)確定需征信調査對象的范圍,對征信調査對象征信情況進(jìn)行描述(負債情況、擔保情況),并對征信總體狀況進(jìn)行判斷性描述

涉訴狀況

由業(yè)務(wù)部門(mén)確定需涉訴被執行調査對象的范圍,并對調査對象 涉訴被執行情況進(jìn)行判斷性描述

立項

是否予以立項 擔保產(chǎn)品類(lèi)別 是否批量業(yè)務(wù) 擬辦理銀行 項目經(jīng)理

3)     入戶(hù)調查信息

經(jīng)營(yíng)狀況

批量類(lèi)業(yè)務(wù):由業(yè)務(wù)部門(mén)確定描述模板(覆蓋產(chǎn)品要素)

企業(yè)類(lèi)業(yè)務(wù):根據調查報告需要描述實(shí)際情況,并根據調查了解的信息作出判斷性描述

財務(wù)狀況

批量類(lèi)業(yè)務(wù):如需要可對項目財務(wù)狀況進(jìn)行簡(jiǎn)單說(shuō)明

企業(yè)類(lèi)業(yè)務(wù):由業(yè)務(wù)部門(mén)確定描述模板,并對進(jìn)行分析判斷性描述,對財務(wù)數據真實(shí)性進(jìn)行判斷性描述(硬性反擔保措施充足的可進(jìn)行簡(jiǎn)化)。

關(guān)聯(lián)企業(yè)

大額業(yè)務(wù)、企業(yè)類(lèi)業(yè)務(wù)應進(jìn)行關(guān)聯(lián)企業(yè)調查企業(yè)名稱(chēng),關(guān)聯(lián)關(guān)系,征信狀況,涉訴狀況,負債情況。 認為有必要的應對關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行全面調查

反擔保措施

1.     反擔保方式(選)

保證:姓名身份證號碼職業(yè)備注

企業(yè)名稱(chēng) 社會(huì )信用代碼 備注

經(jīng)營(yíng)權抵押:證件類(lèi)型 號碼 所有人面積 備注

房產(chǎn)抵押:房產(chǎn)證號 所有人 面積 估值 備注

設備抵押:設備名稱(chēng)相關(guān)描述估值備注

1.      反擔保方式(選)

………………

是否已辦理,證明文件類(lèi)型,號碼

其他需說(shuō)

明的情況

對調查中存在的其他需要說(shuō)明的情況可進(jìn)行說(shuō)明

調查結論

項目可行:擬擔保額度,結論性描述

項目不可行:結論性描述

調査報告:確定不同模板,系統抓取相關(guān)信息生成報告

4)     項目決策

項目決策

評審意見(jiàn)書(shū):確定不同模板,系統自動(dòng)生成意見(jiàn)書(shū)

評審意見(jiàn):評審通過(guò)、否決、有條件通過(guò)

5)     擔保管理

擔保意向書(shū)

主辦銀行 意向書(shū)編號 意向金額 發(fā)出日期 是否有效

自動(dòng)生成意向書(shū)確定不同模板

銀行借款

合同

貸款銀行 借款合同類(lèi)別 借款合同編號 金額 利率 期限 曰期

委托擔保

合同

定義模板,自動(dòng)生成,掃描件上傳存檔

反擔保合同

定義模板,自動(dòng)生成,掃描件上傳存檔

擔保合同

定義模板,自動(dòng)生成,掃描件上傳存檔

 

6)     保后管理

保后跟蹤

曰期 人員 情況 描述

狀態(tài)

正常不正常分條記錄欠息、逾期、代償等相關(guān)狀態(tài))

到期

正常還款付息(記錄日期)

是否續保(是:進(jìn)入調査程序,否:說(shuō)明原因

評價(jià)

分級分類(lèi)管理

 

5.1.2.   系統輸入輸出點(diǎn)、關(guān)鍵用戶(hù)角色主要功能說(shuō)明

一、項目管理
(一)項目建檔

從基本信息錄入開(kāi)始,到項目立項視為建檔完成

基本信息錄入:可由公司工作人員錄入,也可由縣區產(chǎn)權中心工作人員錄入。

網(wǎng)查信息錄入:主要是征信狀況及涉訴被執行狀況,由公司工作人員錄入。

項目建檔:項目立項,確定業(yè)務(wù)類(lèi)型、調查人員等。功能權限為公司業(yè)務(wù)主管。

(二)盡職調查

調查信息錄入:由公司業(yè)務(wù)人員錄入,各項下信息錄入的具體要求由分管業(yè)務(wù)領(lǐng)導牽頭確定。

調查結論:項目經(jīng)理形成調查結論,擬辦理的業(yè)務(wù)生成調查報告Word文檔形式,調查報告內容應與錄入信息基本一致)。生成調查報告后項目信息不能進(jìn)行修改。

(三)項目決策

生成項目審批表:批量業(yè)務(wù)與單個(gè)業(yè)務(wù)選擇不同模板(Word文檔形式,系統抓取相關(guān)數據生成)

評審結論:根據評審委員的評審結論確定。通過(guò)的,可以形成擔保合同、反擔保合同等文件。不通過(guò)的,不能形成相關(guān)文件。有條件通過(guò)的,將項目信息維護狀態(tài)調整為可修改狀態(tài),追加相關(guān)條件后,重新生成調查報告。功能權限為公司風(fēng)控分管領(lǐng)導。

(四)擔保辦理

擔保意向書(shū):定義模板,自動(dòng)生成。功能權限為公司業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導。

銀行借款合同:由項目主調負責維護相關(guān)信息。

委托擔保合同:定義模板,自動(dòng)生成。功能權限為公司 業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導。

擔保合同:以擔保函形式的,定義模板,自動(dòng)生成。銀行要求以銀行制式合同的,錄入擔保合同主要信息。功能權限為業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導。

反擔保合同:定義模板,自動(dòng)生成。功能權限業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導。抵押登記等完成后,錄入相關(guān)抵押登記信息。功能權限為項目主辦人員。

(五)保后管理

保后跟蹤:錄入保后管理相關(guān)信息。功能權限為項目主辦人員。

項目狀態(tài)。默認狀態(tài)為正常。分正常狀態(tài)為欠息、逾期、代償等。功能權限項目主辦人員。

項目評價(jià):對項目進(jìn)行分級分類(lèi)管理。

到期管理:正常還款付息,標記項目完成,記錄還款曰期等相關(guān)信息,根據實(shí)際情況,將反擔保措施狀態(tài)調整為解除。如需要續保續貸,由系統將項目信息復制,進(jìn)入項目立項,盡職調查狀態(tài)。功能權限項目主辦人員。

(六)其他事項

1.是否將反擔保措施管理單獨設計一個(gè)功能模塊,請相關(guān)業(yè)務(wù)人員討論后確定。

2.涉及土地經(jīng)營(yíng)權抵押的,其抵押登記與解除抵押登記與已有信息系統建立好接口。

3. 為便于信息維護,相關(guān)信息錄入界面、查詢(xún)界面等確定一名項目經(jīng)理與軟件公司工作人員進(jìn)行溝通。

4. 系統生成的文本,公司相關(guān)工作人員能夠相關(guān)模板進(jìn)行格式、內容方面的調整。

二、統計查詢(xún)

(一)格式化查詢(xún)

統計匯總表:分縣區、分銀行、分主體等匯總查詢(xún)(筆數、金額)及相關(guān)條件組合后匯總查詢(xún)。

(二) 自定義查詢(xún)

根據錄入信息主要內容,自定義查詢(xún)條件進(jìn)行查詢(xún)。

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運籌軟件的五大特色

采購管理系統軟件的十大標準

PK項目 評價(jià)標準 運籌軟件 其他品牌
品牌認知 成立時(shí)間長(cháng)、專(zhuān)業(yè)度高、堅持管理思想指導軟件,軟件系統服務(wù)企業(yè)管理;堅持技術(shù)創(chuàng )新、服務(wù)企業(yè)為本,不投機取巧,不炒作熱點(diǎn)。 10余年專(zhuān)注企業(yè)管理軟件研發(fā),融入世界管理大師的先進(jìn)管理思想,幫助企事業(yè)單位建立以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)理念、組織模式、業(yè)務(wù)規則及評估系統,形成一套整體的科學(xué)管控體系。 成立時(shí)間短,風(fēng)投注資成立,注重營(yíng)銷(xiāo),炒作概念,只顧發(fā)展用戶(hù)注冊量,能圈更多的錢(qián)。
行業(yè)案例 高端行業(yè)越多越好,理念先進(jìn),精細化管理,經(jīng)驗豐富,見(jiàn)多識廣,專(zhuān)家顧問(wèn)型團隊;堅決杜絕“粗放式、簡(jiǎn)單化”管理。 高精尖企業(yè)管理規范、理念超前,引領(lǐng)作用強,浪潮集團、中國移動(dòng)、華誼兄弟、中國高鐵、國家儲備糧集團等都是運籌典型客戶(hù)。 專(zhuān)注模式簡(jiǎn)單、松散管理的入門(mén)級產(chǎn)品,粗放式鄉鎮企業(yè)加工廠(chǎng),信息化普及程度低的客戶(hù)最多、人員最多。
功能強弱 CRM、OA、ERP、HR、SCM、微商城、APP、BPM等高度集成,整套企業(yè)管理體系,可以臨時(shí)不用,但不能沒(méi)有,否則后期對接后患無(wú)窮。 提供一體化管理系統,可分割使用,亦可集成使用。全面不失細致,通過(guò)一套軟件即可掌控企業(yè)的人、財、物,產(chǎn)、供、銷(xiāo),運籌行業(yè)專(zhuān)用系統更強大,沒(méi)有我們做不到,只有你想不到。 只提供部分功能,典型的“信息孤島”,碎片化管理,不成體系。簡(jiǎn)易、low,成了他們的代名詞。好的管理體系不只是考勤、錄客戶(hù)、事務(wù)審批這么簡(jiǎn)單。
個(gè)性定制 優(yōu)秀的企業(yè)都有自己的獨特管理體系,這就需要個(gè)性化的軟件系統支撐,就像衣服“高級定制”,“量體裁衣”,精品永遠是王道。 行業(yè)定制+企業(yè)個(gè)性,運籌軟件服務(wù)30多個(gè)行業(yè),提供雙定制產(chǎn)品及服務(wù),我們堅信每個(gè)企業(yè)都是獨一無(wú)二的,互聯(lián)網(wǎng)思維,才是中國企業(yè)發(fā)展根本。 典型特征:千篇一律,千人一面??傮w來(lái)說(shuō)就是信息化管理的V1.0版,大眾普及化產(chǎn)品,永遠只會(huì )在低端市場(chǎng)活躍。
方便實(shí)用 符合人體工程學(xué)、管理工程學(xué),工作習慣,編輯習慣、閱覽習慣,眾多前沿客戶(hù)、工程師驗證優(yōu)化。 8種色系,隨心選擇,界面風(fēng)格統一,適應設計潮流,一看即會(huì ),觸類(lèi)旁通,系統越是高深,表現越要淺顯易懂。 過(guò)度美化,犧牲統一,簡(jiǎn)單的東西為了體現豐富化,只能在表現形式上多變花樣,與管理方向南轅北轍。
可擴展性 企業(yè)所有管理體系工具盡可能都納入軟件系統,全面拋棄各種Excel表格數據填報、統計、下載查看的搬運工模式。 門(mén)戶(hù)、場(chǎng)景、菜單、圖標、語(yǔ)言、色系、表單、流程、字段、報表、app、數據引用、公式運算、自定義業(yè)務(wù)函數、回寫(xiě)、校驗、權限、消息、預警、定時(shí)或觸發(fā)任務(wù)均可自定義配置。 有用沒(méi)用的功能都在刷存在感,換色、換門(mén)戶(hù)、換圖標、換菜單名稱(chēng)、換表單字段、換可選項、換報表、自定義業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)引用、回寫(xiě),想都不用想,因為架構所限沒(méi)法實(shí)現。
周期風(fēng)險 無(wú)論簡(jiǎn)單需求,復雜需求,都有專(zhuān)業(yè)項目實(shí)施方案、配備項目經(jīng)理把控進(jìn)度、需求調研、個(gè)性化配置、安裝、培訓、上線(xiàn)、優(yōu)化。 周期短,簡(jiǎn)單需求1周內完成配置、培訓,系統可拆分、可組合;預算有限的情況下可總體規劃,分期購買(mǎi)。首期滿(mǎn)足核心需求,后期逐步拓展。 簡(jiǎn)單需求較短,復雜需求難以確定,因為二次開(kāi)發(fā)涉及費用核算、雙方匯報、審批,討價(jià)還價(jià)、驗證測試、BUG修復、綜合成本高、風(fēng)險大。
系統集成 專(zhuān)業(yè)的管理系統工程一定是高度集成的,開(kāi)放的接口,保持生態(tài)鏈良性發(fā)展。 集成呼叫中心、第三方ERP、OA、視頻會(huì )議、單點(diǎn)登錄、網(wǎng)銀在線(xiàn)支付、微信、短信、Email、身份認證等。 大多為在線(xiàn)租用云部署模式,封閉式架構、不對外開(kāi)放,不支持二次開(kāi)發(fā)、第三方應用集成。
售后服務(wù) 專(zhuān)業(yè)考評工程師服務(wù),支持遠程協(xié)助、上門(mén)服務(wù)、駐場(chǎng)實(shí)施,與購買(mǎi)需求有偏差能及時(shí)響應。 項目組管理服務(wù),用戶(hù)滿(mǎn)意度考評。超過(guò)購買(mǎi)需求30%以?xún)?,免費提供服務(wù)。超出部分核算工作量,按工時(shí)成本計費。 超過(guò)購買(mǎi)需求,不僅無(wú)免費服務(wù)。有的收費也難滿(mǎn)足需求,二次開(kāi)發(fā)也不是想做就能做,需要依賴(lài)于強大的平臺支撐。
價(jià)格成本 本地部署、云部署,使用沒(méi)有本質(zhì)區別,產(chǎn)權性質(zhì)類(lèi)似買(mǎi)房、租房,主要是隨心所欲可定制度的差別、資產(chǎn)和費用的區別。 可租可售,同等品質(zhì)水準比同行價(jià)低50%,通用普及版、行業(yè)專(zhuān)用版、高端定制版按需合作。運籌軟件的經(jīng)營(yíng)理念:質(zhì)優(yōu)價(jià)廉,童叟無(wú)欺。 租用版抱著(zhù)試試看的態(tài)度選擇者居多,這也是圈用戶(hù)的套路,只租不售,按年收費,表面便宜,實(shí)屬不然,3年的錢(qián)足夠買(mǎi)永久授權。
簡(jiǎn)約通用版高端定制版

行業(yè)客戶(hù)經(jīng)典案例

浪潮集團核心合作伙伴

行業(yè): IT(全國最大信息系統集成商)應用: 合作終端客戶(hù)包括CRM、政務(wù)OA、智慧糧庫、執法系統及監管系統等

華誼兄弟傳媒管理系統

行業(yè): 廣告傳媒(中國最大傳媒集團)應用: 客戶(hù)、項目管理、合同協(xié)議、媒介資源管理、銷(xiāo)售績(jì)效、薪資提成

中儲糧智慧辦公數據鐵籠

行業(yè): 黨政機關(guān)(治國安邦核心單位)應用: 公文流轉、財務(wù)管理、輔助辦公、人事檔案、會(huì )議管理、物品資產(chǎn)、黨建管理、檔案管理

長(cháng)城汽車(chē)媒介管理系統

行業(yè): 汽車(chē)制造(全球銷(xiāo)量第一)應用: 媒體公關(guān)、廣告媒介、預算、框架協(xié)議、項目管理、采購執行、傳播反饋、BI分析

中國書(shū)法家協(xié)會(huì )管理系統

行業(yè): 行業(yè)協(xié)會(huì )(國家級)應用:會(huì )員檔案、預備會(huì )員轉正式會(huì )員審批、公告通知、作品發(fā)表、內部交流

金訶藏藥分銷(xiāo)體系

行業(yè): 生物醫藥(全國最大藏藥企業(yè))應用: 客戶(hù)檔案、商業(yè)公司、合同協(xié)議結算、經(jīng)銷(xiāo)商在線(xiàn)下單、銷(xiāo)售目標、物流跟蹤、產(chǎn)品流向

客運智能教育培訓管理系統

行業(yè):鐵路運營(yíng)(中國鐵路總公司)應用:培訓課程、題庫、學(xué)習練習、考試、對戰積分、成績(jì)排名、個(gè)人信息

中國移動(dòng)ICT支撐核心伙伴

行業(yè):運營(yíng)商(通信業(yè)No.1)應用:合作終端客戶(hù)包括CRM、OA、ERP、智慧社區、早餐工程等行業(yè)應用
成為行業(yè)典型客戶(hù),立享5折優(yōu)惠!

榮譽(yù)資質(zhì)

ISO9001-2015質(zhì)量體系認證
全國產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量
誠信示范企業(yè)

高新技術(shù)企業(yè)

雙軟企業(yè)

CMMI3軟件開(kāi)發(fā)能力
成熟度認證

企業(yè)信用等級證書(shū):AAA級

中國管理軟件行業(yè)
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中國企業(yè)管理信息化
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運籌智慧管理系統
馳名品牌,系統成熟,案例眾多,功能全面,方便實(shí)用,易于擴展,價(jià)格低廉,實(shí)施快捷,風(fēng)險可控


打單流程


服務(wù)流程


目標任務(wù)


時(shí)間管理


業(yè)務(wù)全流程


預算控制


支付流程


市場(chǎng)管理


客戶(hù)管理


銷(xiāo)售管理


交付管理


服務(wù)管理


資源管理


決策分析


PC/APP頁(yè)面配置


表單字段定義


持續服務(wù)


流程定義


模板定義


權限配置


系統集成

運籌軟件業(yè)務(wù)執行層、管理控制層、決策規劃層各功能模塊清晰明確,渾然一體。全方位提升企業(yè)管理水平,這是我們持續不懈的追求

【決策層】通過(guò)軟件提供的各項報表對經(jīng)營(yíng)情況數據挖掘分析進(jìn)行戰略規劃,下達各項任務(wù)指標。

【管理層】業(yè)務(wù)流程規劃,固化到軟件中,實(shí)施績(jì)效考核指導,輔助下屬完成各項任務(wù)。

【執行層】強有力的執行力軟件系統,主動(dòng)推動(dòng)各部門(mén)人員協(xié)同,有序的積極完成工作;提交可靠的原始數據。

自定義對象

業(yè)務(wù)對象 字段類(lèi)型 數據關(guān)系 個(gè)性UI

權限

表單 操作 字段 交叉矩陣

流程

審批流 業(yè)務(wù)流 數據流

BI數據分析

數據報表 穿透視智能分析 自定義展示 管理駕駛倉

IT系統集成

業(yè)務(wù)數據 單點(diǎn)登陸 消息推送 審批流程
免費進(jìn)行業(yè)務(wù)梳理,提供個(gè)性化解決方案

運籌軟件標準項目實(shí)施管理流程


售前階段


實(shí)施啟動(dòng)


需求梳理


藍圖設計


配置開(kāi)發(fā)


測試培訓


上線(xiàn)運行


客戶(hù)維系

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